IT202100008219A1

IT202100008219A1 - PROCESS FOR THE DEPOSIT OF MONEY Vaults AND THE SIMULTANEOUS TRACKING OF BANKNOTES

Info

Publication number: IT202100008219A1
Application number: IT102021000008219A
Authority: IT
Inventors: Giampiero Lampasona; Roberto Biagini
Original assignee: Plug In S R L
Priority date: 2021-04-01
Filing date: 2021-04-01
Publication date: 2022-10-01

Description

PROCESSO PER IL DEPOSITO IN CAVEAUX DI DENARO ED IL PROCESS FOR DEPOSIT IN CAVEAUX OF MONEY AND THE

CONTESTUALE TRACCIAMENTO DI BANCONOTE CONTEXTUAL TRACKING OF BANKNOTES

CAMPO DELL?INVENZIONE FIELD OF THE INVENTION

La presente invenzione si riferisce ad un processo per il deposito di denaro in caveaux ed il contestuale tracciamento delle banconote che vengono movimentate dalle filiali di banca presso i caveaux, i quali possono essere di propriet? della banca stessa come di societ? private che effettuano il trasporto del denaro. The present invention refers to a process for the deposit of money in vaults and the contextual tracking of the banknotes which are handled by the bank branches in the vaults, which may be owned by the bank. of the bank itself as of the company? private individuals who carry out the transport of money.

In particolare, la presente invenzione ? relativa ad un processo che consenta di ottimizzare le fasi di apertura dei plichi di banconote che arrivano nella sala conta di un caveaux e soprattutto la successiva fase di selezione e suddivisione delle banconote. In particular, the present invention ? relating to a process which makes it possible to optimize the phases of opening the bundles of banknotes arriving in the counting room of a vault and above all the subsequent phase of sorting and subdividing the banknotes.

STATO DELL?ARTE STATE OF ART

Com?? noto attualmente il processo di deposito delle banconote da parte delle filiali di banca presso i caveaux prevede che presso le filiali stesse vengano svolte alcune fasi, tra cui la compilazione di una distinta di versamento che accompagna il plico contenente le banconote e l?eventuale comunicazione al CIT (?cash in transit?) del contenuto del plico in via telematica. How?? currently known, the process of depositing banknotes by bank branches in the vaults provides that certain phases are carried out at the branches themselves, including the compilation of a deposit slip that accompanies the envelope containing the banknotes and any communication to the CIT (?cash in transit?) of the contents of the envelope electronically.

Le informazioni minime contenute nella distinta di versamento sono: The minimum information contained in the payment slip is:

- l?identificativo plico; - the envelope identifier;

- l?identificativo dell?istituto versante; - the identifier of the paying institution;

- l?importo totale delle banconote. - the total amount of banknotes.

Nel caso in cui alla preparazione del plico che deve essere depositato concorrono pi? cassieri, ciascuno di essi firma ogni mazzetta di banconote preparata al fine di risalire, in caso di differenze riscontrate in sala conta, al cassiere che ha dichiarato erroneamente l?importo depositato. In the event that the preparation of the envelope to be deposited contribute more? cashiers, each of them signs each bundle of banknotes prepared in order to trace, in the event of differences found in the counting room, the cashier who incorrectly declared the amount deposited.

A questo punto il CIT movimenta il plico di denaro dalla filiale al caveaux. Quando il plico di denaro giunge alla sala conta del caveaux il processo prevede le seguenti fasi: At this point, the CIT moves the envelope of money from the branch to the vault. When the envelope of money reaches the counting room of the vault, the process involves the following stages:

- una fase di apertura del plico e conteggio delle banconote: il plico viene aperto per effettuare la verifica del contenuto utilizzando una valorizzatrice (macchina automatica che conta le banconote); - a phase for opening the envelope and counting the banknotes: the envelope is opened to check the contents using a validator (automatic machine that counts the banknotes);

- una fase di selezione delle banconote: tutte le banconote dei plichi provenienti dalla stessa banca vengono selezionate con macchine selezionatrici veloci al fine di dividere le banconote per qualit? delle banconote (fit/unfit) e taglio; - a banknote selection phase: all the banknotes in the bundles coming from the same bank are selected with fast sorting machines in order to divide the banknotes by quality? of banknotes (fit/unfit) and denomination;

- ottenimento di una pluralit? di mazzette di banconote omogenee per taglio pronte per essere indirizzate al caveau. - obtaining a plurality? of bundles of homogeneous banknotes by denomination ready to be addressed to the vault.

Nel caso in cui durante la prima fase di apertura del plico si rinvenisse una banconota che sia sospetta falsa, viene redatto un verbale indirizzato alla Banca Centrale e per conoscenza alla banca che ha inviato il plico. In the event that during the first phase of opening the envelope a banknote is found that is suspected of being false, a report is drawn up addressed to the Central Bank and for information to the bank that sent the envelope.

Se durante la fase di apertura del plico e di conteggio delle banconote si rinviene una differenza tra la somma dichiarata dalla filiale che ha inviato il plico e l?importo complessivo delle banconote che compongono il plico ricevuto, viene redatto un verbale indirizzato alla banca che ha inviato il plico, la quale ha i propri processi interni per risalire all?operatore di filiale che ha contato le banconote al momento della preparazione del plico. Il diagramma di flusso in figura 1 schematizza il processo di tipo noto che caratterizza la movimentazione di banconote per il deposito di denaro inviato da una filiale di banca ad un caveau, secondo quanto appena descritto. If, during the envelope opening and banknote counting phase, a difference is found between the sum declared by the branch that sent the envelope and the total amount of banknotes that make up the envelope received, a report is drawn up and addressed to the bank that sent the envelope, which has its own internal processes for tracing back to the branch operator who counted the banknotes when preparing the envelope. The flow chart in Figure 1 schematises the process of known type which characterizes the handling of banknotes for the deposit of money sent from a bank branch to a vault, as just described.

Tale processo di tipo noto non ? tuttavia esente da inconvenienti. Isn't this process of a known type? however free from drawbacks.

In particolare, il processo di deposito delle banconote di tipo noto prevede un tempo di lavorazione delle banconote presso la sala conta del caveau piuttosto lungo. In particular, the banknote deposit process of the known type requires a rather long processing time for the banknotes in the vault counting room.

Inoltre, un inconveniente che affligge il processo di deposito delle banconote di tipo noto riguarda il fatto che, in caso di rapina durante il trasporto, non ? possibile identificare e tracciare le banconote che sono state rubate. Furthermore, a drawback that afflicts the banknote deposit process of the known type concerns the fact that, in the event of a robbery during transport, it is not You can identify and track banknotes that have been stolen.

Ancora, un inconveniente che affligge il processo di deposito delle banconote di tipo noto ? che spesso le procedure interne alle filiali prevedono che ogni cassiere debba firmare le mazzette di banconote da depositare, il che comporta comunque un dispendio di tempo per l?operatore di filiale. Again, an inconvenience that afflicts the process of depositing banknotes of the known type? that often the internal procedures of the branches provide that each cashier must sign the bundles of banknotes to be deposited, which in any case involves a waste of time for the branch operator.

SOMMARIO DELL?INVENZIONE SUMMARY OF THE INVENTION

Alla luce di quanto sopra, compito della presente invenzione ? quello di superare gli inconvenienti che affliggono il processo di deposito di banconote di tipo noto dallo stato dell?arte. In the light of the above, the task of the present invention? that of overcoming the drawbacks affecting the banknote deposit process of the type known from the state of the art.

In particolare, nell?ambito di tale compito, uno scopo della presente invenzione ? quello fornire un processo per il deposito delle banconote da una filale di banca ad un caveau che consenta di ridurre il tempo di lavorazione delle banconote presso la sala conta del caveau. In particular, within the scope of this task, an object of the present invention is to provide a process for depositing banknotes from a bank branch to a vault that reduces the processing time for banknotes in the vault counting room.

Un altro scopo della presente invenzione ? quello di fornire un processo per il deposito delle banconote da una filale di banca ad un caveau che consenta, in caso di rapina durante il trasporto, di identificare e tracciare le banconote che sono state rubate. Another object of the present invention ? is to provide a process for depositing notes from a bank branch to a vault which allows, in the event of a robbery in transit, to identify and trace notes that have been stolen.

Ancora, ? scopo della presente invenzione quello di fornire un processo per il deposito delle banconote da una filale di banca ad un caveau che consenta di velocizzare le procedure di preparazione del plico interne alle filiali, in particolare consentendo di esentare i cassieri dalla necessit? di firmare le mazzette di banconote da depositare. Still, ? The object of the present invention is to provide a process for depositing banknotes from a bank branch to a vault which allows to speed up the procedures for preparing the envelope inside the branches, in particular by allowing cashiers to be exempt from the need to sign the bundles of banknotes to be deposited.

Non ultimo, ? scopo della presente invenzione quello di fornire un processo per il deposito delle banconote da una filale di banca ad un caveau che consenta, il tracciamento delle banconote e l?invio delle informazioni relative al trasferimento delle banconote alla Banca Centrale. Not last, ? The object of the present invention is to provide a process for depositing banknotes from a bank branch to a vault which allows the tracking of banknotes and the sending of information relating to the transfer of banknotes to the Central Bank.

Questo compito e questi ed altri scopi sono raggiunti da un processo per il deposito delle banconote secondo la rivendicazione 1. This aim and these and other objects are achieved by a banknote deposit process according to claim 1.

Ulteriori caratteristiche del processo secondo la presente invenzione sono oggetto delle rivendicazioni dipendenti. Further characteristics of the process according to the present invention are the object of the dependent claims.

ELENCO DELLE FIGURE LIST OF FIGURES

Ulteriori caratteristiche e vantaggi risulteranno maggiormente chiari dalla seguente descrizione esemplificativa ma non limitativa di una forma di realizzazione preferita della presente invenzione che verr? data qui di seguito con l'ausilio degli allegati disegni in cui: Further characteristics and advantages will become clearer from the following exemplary but non-limiting description of a preferred embodiment of the present invention which will follow. given below with the help of the attached drawings in which:

la figura 1 mostra un diagramma di flusso che schematizza il processo di movimentazione delle banconote da una filiale di banca ad un caveau secondo quanto noto dallo stato dell?arte; Figure 1 shows a flowchart which schematizes the process of handling banknotes from a bank branch to a vault according to what is known from the state of the art;

la figura 2 mostra un diagramma di flusso che schematizza il processo di movimentazione delle banconote da una filiale di banca ad un caveau secondo la presente invenzione. Figure 2 shows a flowchart schematizing the process of handling banknotes from a bank branch to a vault according to the present invention.

DESCRIZIONE DETTAGLIATA DELL?INVENZIONE DETAILED DESCRIPTION OF THE INVENTION

Con particolare riferimento alla figura 2, il processo per il deposito di banconote di denaro da una filiale di banca ad un caveau comprende vantaggiosamente le seguenti fasi. With particular reference to Figure 2, the process for depositing money notes from a bank branch to a vault advantageously comprises the following steps.

- una fase di preparazione del plico 100, generalmente eseguita in filiale, e comprendente una fase di valorizzazione o conta 10 delle banconote e di acquisizione 11 del numero di serie di ciascuna banconota, preferibilmente per mezzo di detta apparecchiatura elettronica atta ad acquisire automaticamente o mediante inserimento manuale da parte dell?operatore di banca (ad esempio in caso di banconote rovinate che l?apparecchiatura non ? in grado di leggere in modo automatico) il numero di serie delle banconote, ad esempio costituita da una valorizzatrice automatica in grado di rilevare il numero di serie e collegata ad un?unit? di controllo, quale ad esempio un PC; - a step of preparing the envelope 100, generally performed in the branch, and comprising a step of valorising or counting 10 of the banknotes and acquiring 11 of the serial number of each banknote, preferably by means of said electronic apparatus capable of acquiring automatically or by manual entry by the bank operator (for example in the case of damaged banknotes that the machine is not able to read automatically) the serial number of the banknotes, for example consisting of an automatic validator capable of detecting the serial number and connected to a?unit? control, such as for example a PC;

- vantaggiosamente pu? essere prevista una fase di predisposizione di una distinta di versamento 20 cartacea la quale pu? essere stampata in modo da essere fisicamente associata al plico 100 contenente le banconote; - una fase di acquisizione dei dati di deposito, vantaggiosamente per mezzo di un software dedicato di cui ? dotata detta apparecchiatura elettronica, di un identificativo del plico (ID-plico), comprendenti vantaggiosamente l?importo complessivo del denaro contenuto nel plico, i numeri di serie delle banconote ed il corrispondente valore di ciascuna, l?identificativo del cassiere che ha preparato ciascuna mazzetta del plico 100 o di ciascun plico se ve ne ? pi? di uno; - advantageously can? be provided for a phase of preparation of a paper payment slip 20 which can? be printed so as to be physically associated with the envelope 100 containing the banknotes; - a deposit data acquisition phase, advantageously by means of a dedicated software of which ? equipped with said electronic device, with an identifier of the envelope (ID-envelope), advantageously comprising the total amount of money contained in the envelope, the serial numbers of the banknotes and the corresponding value of each, the identification of the cashier who prepared each bribe of envelope 100 or of each envelope if any ? more of one;

- una successiva fase di invio telematico 30 di detti dati di deposito; - a subsequent step 30 of telematic transmission of said deposit data;

- una fase di trasmissione 40 dei dati identificativi del plico (ID-plico) alla sala conta cui il plico verr? recapitato che ricever? 70 i dati di deposito; Tutte queste fasi del processo avvengono presso la filiale di banca durante la preparazione del plico. - a step 40 of transmission of the identification data of the envelope (ID-enclosure) to the counting room to which the envelope will come? delivered that will receive? 70 deposit data; All these stages of the process take place at the bank branch during the preparation of the package.

Segue poi una fase di ritiro e di trasporto 50 del plico da parte del CIT. Quando il plico giunge presso la sala conta del caveau, il processo si caratterizza per la presenza delle seguenti fasi: Then follows a phase of collection and transport 50 of the parcel by the CIT. When the envelope arrives at the counting room of the vault, the process is characterized by the presence of the following phases:

- una fase di ricezione 60 del plico che comprende una fase di associazione a detto plico dell?insieme di dati (ID-plico) identificativi del plico nel frattempo trasmessi dalla filiale alla sala conta e ricevuti da quest?ultima nella fase di ricezione dati 70; - a packet reception phase 60 which comprises a phase of association to said packet of the set of data (package-ID) identifying the packet in the meantime transmitted by the branch to the counting room and received by the latter in the data reception phase 70 ;

Vantaggiosamente, con il processo secondo la presente invenzione, non ? necessario eseguire nuovamente il conteggio delle banconote in sala conta. Infatti, nella fase di apertura 80 del plico, questo viene aperto e si esegue tracciamento della ricezione del plico e tutte le banconote provenienti dalla stessa banca vengono raccolte ed inviate alla fase di selezione 90. Advantageously, with the process according to the present invention, it is not necessary to count the banknotes again in the counting room. Indeed, in the opening phase 80 of the envelope, this is opened and the reception of the envelope is tracked and all the banknotes coming from the same bank are collected and sent to the selection phase 90.

Il processo comprende dunque ulteriormente una fase di selezione 90 delle banconote durante la quale tutte le banconote dei plichi provenienti dalla stessa banca vengono selezionate con macchine selezionatrici veloci in grado di leggere il numero di serie delle banconote stesse in modo da controllare la congruit? degli importi e dei numeri di serie delle banconote con i dati ricevuti relativi al plico (ID-plico), consentendo di rilevare eventuali discrepanze. The process therefore further comprises a banknote selection step 90 during which all the banknotes in the bundles coming from the same bank are selected with fast sorting machines capable of reading the serial number of the banknotes themselves so as to check the congruity of the amounts and serial numbers of the banknotes with the data received relating to the envelope (envelope-ID), making it possible to detect any discrepancies.

Nel caso in cui venga rilevata una anomalia tra il contenuto del plico viene vantaggiosamente prevista una fase di predisposizione ed invio dei verbali attestanti la discrepanza tra i dati relativi al plico (ID-plico) ricevuti ed i dati verificati. Nel caso invece non vi siano anomalie il processo si conclude. Vantaggiosamente, il processo secondo la presente invenzione pu? comprendere un?ulteriore fase consistente nell?invio dei dati relativi al plico, ed in particolare dei numeri di serie delle banconote movimentate, alla Banca Centrale, che ricever? dunque l?informazione 200 in modo che la Banca Centrale possa conoscere i numeri di serie identificativi delle banconote in giacenza presso il caveau. In the event that an anomaly is detected between the contents of the envelope, a step is advantageously provided for preparing and sending the reports certifying the discrepancy between the data relating to the envelope (ID-envelope) received and the verified data. If instead there are no anomalies, the process ends. Advantageously, the process according to the present invention can include a further phase consisting in sending the data relating to the envelope, and in particular the serial numbers of the banknotes handled, to the Central Bank, which will receive? therefore the information 200 so that the Central Bank can know the identification serial numbers of the banknotes in storage in the vault.

Ci? risulta utile anche ai fini del tracciamento dei flussi di denaro per l?antiriciclaggio. There? it is also useful for tracking money flows for anti-money laundering purposes.

Si ? cos? mostrato come il processo per il deposito di denaro in caveau secondo la presente invenzione, raggiunge il compito e gli scopi preposti. Il processo per il deposito di denaro secondo la presente invenzione ? suscettibile di modifiche e varianti, tutte rientranti nell?ambito dell?invenzione. Yes ? what? shown how the process for depositing money in vaults according to the present invention achieves the intended aim and objects. The process for depositing money according to the present invention ? susceptible to modifications and variations, all falling within the scope of the invention.

Claims

1. Process (1) for depositing money notes from a bank branch to a vault characterized by comprising at least the following steps:

- a stage for preparing the envelope (10, 11) which in turn comprises a stage for valorising or counting the banknotes (10) and a stage for acquiring (11) the serial number of each banknote;

- a phase of acquisition of the identification data of the envelope (ID-envelope); - a preparation step for the telematic sending (30) of said envelope identification data (envelope-ID);

- a step (40) of transmission of the identification data of the envelope (ID-enclosure) to the counting room of said vault receiving the envelope;

- a phase of receipt (60) of the envelope by the recipient vault which in turn comprises an association phase between said envelope (100) and the set of identification data (ID-envelope) transmitted in the meantime by the branch to the counting room recipient;

- an opening step (80) of the envelope;

- a selection phase (90) of the banknotes in which all the banknotes of the bundles coming from the same bank are selected with fast sorting machines able to read the serial number of the banknotes themselves, so? to be able to check the congruity? of the amounts and serial numbers of the banknotes with the data received relating to the envelope (ID-envelope) noting any discrepancies.

2. Process according to the preceding claim, characterized in that said steps for valorising or counting (10) the banknotes and acquiring (11) the serial numbers are carried out by an electronic apparatus suitable for counting the banknotes and for acquiring their serial number by reading and/or by manual entry by the operator.

3. Process according to the preceding claim, characterized in that said electronic apparatus capable of acquiring, automatically or by manual entry by the bank operator, the serial number of the banknotes ? constituted by an automatic enhancer capable of detecting the serial number and connects to a?unit? controller, such as a PC.

4. Process according to one or more? of the preceding claims, characterized in that said acquisition step of the identification data of the envelope to be deposited (ID-envelope) is performed by means of a dedicated software of which ? equipped with said electronic device which carries out the count (10) and the acquisition of the serial number (11) of the banknotes.

5. Process according to one or more? of the preceding claims, characterized in that said identification data of the envelope (100) to be deposited include the total amount of money contained in the envelope (100), the serial numbers of the banknotes in said envelope (100) and optionally the identifier of the cashier who has prepared each bundle of the envelope (100).

6. Process according to one or more? of the preceding claims, characterized in that it further comprises, following said banknote selection step (90) in the counting room, a step for detecting any anomalies between the contents of the checked envelope (100) and the data relating to the envelope ( ID-envelope) received by means of said transmission step (40) of the identification data of the envelope (ID-envelope).

7. Process according to the preceding claim, characterized in that it further comprises, in the event a discrepancy is detected between the content of the envelope (100) verified in the counting room and the data relating to the envelope (package-ID) received from the branch, a further step of preparing and sending the reports (95) certifying this discrepancy.

8. Process according to one or more? of the preceding claims, characterized in that it further comprises, following the stage of preparing the envelope which includes a stage of counting (10) and acquiring the serial numbers (11), a stage of preparing a deposit slip (20 ) paper capable of being physically associated with the envelope (100) containing the banknotes to be deposited.

9. Process according to one or more? of the preceding claims, characterized in that it further comprises a further step consisting in sending the data relating to the envelope (ID-enclosure), or at least the data relating to the serial numbers of the banknotes deposited, to the Central Bank.