Meilleur logiciel de courtage pour le trading

Qu'est-ce qu'une plateforme de trading de courtage ?

Quelles sont les caractéristiques communes des plateformes de trading de courtage ?

Quels sont les avantages des plateformes de trading de courtage ?

Qui utilise les plateformes de trading de courtage ?

Investisseurs institutionnels : Les investisseurs institutionnels sont des entités qui investissent fiduciairement de l'argent dans des actifs au nom de différentes entités et effectuent des transactions en bloc. Ils sont réglementés mais moins restreints par rapport aux investisseurs particuliers et ont tendance à trader en grands volumes. Il est important de noter qu'un investisseur institutionnel achetant ou vendant de grandes positions peut entraîner de la volatilité et créer un déséquilibre sur le marché.

Traders actifs : Contrairement aux traders passifs qui reposent sur leur investissement pendant une longue période, les traders actifs profitent des fluctuations de prix à court terme pour des rendements immédiats. L'objectif est de maintenir une position pendant de courtes périodes sur un marché volatile. Les types typiques de trading actif sont le day trading, le scalping, le swing trading, le trading d'options ou le trading de contrats à terme.

Bureaux familiaux : Les bureaux familiaux uniques (SFO) et les bureaux familiaux multiples (MFO) sont des institutions qui travaillent pour le bénéfice d'un ou plusieurs groupes familiaux, respectivement. Bien que leur fonction principale soit de gérer les investissements et les fiducies des groupes familiaux, ils gèrent également les impôts, les fiducies, les transferts de richesse, les assurances et les questions juridiques.

Quelles sont les alternatives aux plateformes de trading de courtage ?

Les alternatives discutées ci-dessous peuvent remplacer partiellement ou totalement les plateformes de trading de courtage. Ces outils ont été choisis en fonction de leur utilisation, de leurs objectifs et des intérêts des investisseurs :

Les systèmes de gestion des ordres aident les utilisateurs à suivre et gérer le cycle de vie des ordres des investisseurs tout en capturant les détails des ordres, en surveillant le statut et en facilitant le routage des ordres.

Les systèmes de gestion de l'exécution exécutent les ordres une fois qu'ils répondent à des conditions prédéterminées. Les EMS peuvent également remplacer les plateformes de trading de courtage en optimisant le routage des ordres, en surveillant et en exécutant la performance.

Les plateformes de données de marché agissent uniquement comme intégrateurs et collecteurs de données, fournissant des informations de marché en temps réel sur une variété d'indices tels que les prix du marché boursier, les transactions, les cotations et d'autres informations pertinentes selon les intérêts des traders. Elles offrent des analyses de nouvelles et de sentiment, qui ont toutes deux un impact sur les titres.

Les logiciels de trading algorithmique emploient des algorithmes préprogrammés pour automatiser l'exécution des transactions. Ces algorithmes peuvent être adaptés pour inclure diverses stratégies, y compris le suivi des tendances, l'arbitrage statistique et la création de marché.

Les logiciels de gestion de portefeuille d'investissement aident les investisseurs à gérer leurs portefeuilles diversifiés en allouant des actifs, en suivant la performance et en créant des rapports de performance pour l'analyse.

Avec divers autres logiciels de recherche financière et API, d'autres outils tels que les logiciels de conformité et de réglementation, les logiciels de backtesting et de simulation sont disponibles, mais exclusifs à certains secteurs.

En fonction des intentions de chaque investisseur et du marché souhaité, d'autres alternatives aux plateformes de trading de courtage peuvent être utiles.

Les plateformes de trading gratuites offrent un espace pour les actions et autres actifs sans facturer de frais de trading de courtage, c'est-à-dire qu'elles ont des frais faibles ou nuls associés à la transaction.

Les comptes d'investissement direct permettent aux investisseurs d'acheter ou de vendre des titres via des plans d'achat direct d'actions (DSP) et des plans de réinvestissement des dividendes (DRP). Ces comptes éliminent le paiement des frais de transaction du courtier.

Les plateformes de capital-risque et de financement participatif sont là pour les startups et les petites entreprises qui nécessitent du capital pour se développer. Ces outils ouvrent des avenues pour que les investisseurs puissent soutenir les nouvelles entités en échange d'une participation dans l'entreprise ou le commerce. Cette alternative est uniquement pour les capitalistes d'affaires et les marchands cherchant des investissements à moyen terme entre 7 et 12 ans.

Les fiducies d'investissement sont des agents fiduciaires qui agissent au nom de l'investisseur. Cela inclut les fiducies de placement immobilier (REIT), les fiducies de gestion de patrimoine et les fiducies d'investissement en infrastructure (InvIT).

Ceux-ci ne représentent qu'une fraction des applications de trading pour les investisseurs. Chaque application remplit un rôle distinct et améliore la fonctionnalité de l'ensemble de l'expérience de trading.

Logiciels liés aux plateformes de trading de courtage

Les solutions connexes qui peuvent être utilisées avec les plateformes de trading de courtage pour créer un écosystème complet, simple, convivial et confortable incluent :

Logiciels de gestion des risques et d'analyse : Les plateformes spécialisées analysent la performance du portefeuille et prédisent les opportunités et les pertes potentielles des investissements en actifs basés sur des métriques de risque. Elles effectuent également des analyses externes, telles que l'analyse de scénarios utilisant des indicateurs de marché pour fournir des événements de marché.

Logiciels avancés de cartographie et techniques : Les traders et les investisseurs nécessitent parfois des logiciels pour prédire les valeurs sur le marché, tels que les chandeliers, les figures ou les graphiques en ticks. Les plateformes de cartographie aident à analyser les tendances et à repérer les modèles émergents.

Logiciels bancaires et de conformité : Ce logiciel aide à générer des factures fiscales, à fournir des services bancaires et juridiques intégrés sans tracas. Cela accélère le processus de transactions pour les investisseurs, en faisant un écosystème complet.

Logiciels d'IA intégrée : Ces solutions peuvent fournir la création de rapports, des chatbots, des analyses, l'exécution d'ordres, l'automatisation des transactions, la réplication des transactions et des services de support client. Cela aide à optimiser le logiciel et à offrir aux traders une variété d'options.

Intégration API et personnalisation : De nombreuses plateformes de trading offrent des API pour intégrer des applications tierces, ce qui permet aux traders de créer des indicateurs, des outils et des systèmes de trading algorithmique à intégrer à la plateforme de trading de courtage de base.

Défis avec les plateformes de trading de courtage

Les plateformes de trading de courtage ont leur propre ensemble de défis. En interne, les utilisateurs peuvent rencontrer des bugs de serveur, des problèmes d'intégration et de compatibilité, des latences de données ou des violations de sécurité, et en externe, faire face à la concurrence du marché, à la volatilité des clients et à des problèmes de conformité, pour n'en mentionner que quelques-uns. Cependant, les problèmes affectant l'expérience utilisateur des traders peuvent être divisés en trois défis clés :

Défis commerciaux : Comme l'Internet et les marchés de logiciels sont plus accessibles qu'auparavant, acquérir et fidéliser des clients dans une industrie aussi dynamique et compétitive est un obstacle majeur. Construire une architecture de solution dans un modèle commercial aussi traditionnel est assez fastidieux, ce qui ajoute aux problèmes de scalabilité et d'infrastructure. Maintenant, plus que jamais pendant la période de crise économique mondiale, les plateformes de trading de courtage doivent avoir un mécanisme de récupération après sinistre robuste et des mesures de continuité des affaires en place.

Défis technologiques : Une plateforme dynamique avec un serveur actif et solide est nécessaire pour exécuter des ordres à grande vitesse des investisseurs. Elle doit être capable de gérer le volume de transactions par seconde. Après l'évolution technologique, les utilisateurs recherchent toujours l'accessibilité du logiciel sur mobile, web et autres plateformes, étirant la capacité du serveur et les ressources opérationnelles. En plus de cela, la prévention de la fraude et l'intégration technologique sont des tendances actuelles qui excitent à la fois les autorités et les utilisateurs.

Défis de conformité : Dans un environnement aussi volatile et risqué, la conformité réglementaire et légale joue un rôle important. De la déclaration fiscale au trading de courtage, assurer des activités précises, le suivi des informations des clients, la confidentialité des données et la protection des investisseurs est un must. Ces plateformes ont tendance à avoir des contrôles de sécurité et d'audit transparents en place. Après des tonnes de précédents mondiaux de cas de blanchiment d'argent, les autorités ont rendu nécessaire la mise en œuvre de la conformité anti-blanchiment d'argent (AML) pour surveiller et signaler les activités suspectes.

Comment acheter des plateformes de trading de courtage

Collecte des exigences (RFI/RFP) pour les plateformes de trading de courtage

L'acheteur doit prendre en compte des facteurs tels que le marché cible, les types de titres et d'actifs échangés sur la plateforme, les outils et fonctionnalités souhaités, la conformité réglementaire, l'expérience client (CX) et diverses autres fonctionnalités selon leurs objectifs d'investissement et leurs intérêts financiers.

Évaluer la fonctionnalité d'une plateforme concernant des éléments tels que les types d'ordres, les outils de cartographie, les outils de recherche et les capacités, et les outils de gestion des risques aide l'acheteur à comprendre les cas d'utilisation du logiciel et à trouver les meilleurs courtiers en ligne. Il est toujours important de recueillir des informations concernant la fiabilité et la performance de la plateforme en regardant ses statistiques de disponibilité, les pannes signalées, les défaillances du système (via des avis) et la performance historique sur le marché.

Comparer les produits de plateformes de trading de courtage

Créer une liste longue

Pour que le produit s'aligne avec les intérêts et les besoins du client, le client doit commencer à se renseigner sur les meilleurs choix sur le marché en recherchant diverses sources, en collectant des informations et en vérifiant les données qu'il trouve. Les offres de chaque fournisseur doivent être strictement catégorisées, ce qui aidera à créer une liste courte à l'étape suivante.

Créer une liste courte

Après avoir créé la liste longue, les clients comprennent plusieurs offres des fournisseurs. Maintenant, il est important d'aligner l'intérêt de l'acheteur avec les fonctionnalités de la plateforme pour réduire l'entonnoir à une liste plus courte de fournisseurs. À notre avis, il est bon d'avoir un ensemble minimum de 8 à 10 fournisseurs présélectionnés en fonction de leurs offres, des évaluations des clients et du prix (indiqué sur le site Web avant la négociation). Par exemple, un acheteur pourrait opter pour un logiciel dont le prix est supérieur à la moyenne s'il offre un avantage tout en s'alignant sur leurs besoins clés (marché mondial, type d'actif, etc.).

Dans le cas des traders actifs cherchant une traction d'actifs et de titres sur un marché domestique, ils peuvent opter pour une plateforme à prix raisonnable qui s'aligne sur leurs désirs et besoins. Les plateformes d'évaluation technologique telles que g2.com fournissent des avis impartiaux et différentes perspectives comparatives sur la plateforme logicielle.

Conduire des démonstrations

Après la présélection, l'acheteur doit contacter et demander des démonstrations des plateformes de trading. Cela aide l'acheteur à acquérir une expérience pratique du produit afin qu'il puisse attribuer une valeur à la plateforme en fonction de ses exigences et de son utilisation. L'acheteur sait alors exactement ce qu'il doit demander pour des propositions détaillées sur les services de support, les options de personnalisation, les devis de prix et les abonnements.

Sélection des plateformes de trading de courtage

Choisir une équipe de sélection

Une équipe de sélection pour affiner et finaliser une plateforme de trading de courtage doit être composée des éléments suivants :

• Un spécialiste financier, comme un directeur financier, qui peut fournir les détails essentiels sur l'importance et les coûts de l'achat.
• Un responsable juridique ou un spécialiste est indispensable car les plateformes de trading de courtage impliquent la conformité et les titres, y compris la rédaction de contrats et d'accords avec le fournisseur.
• Un directeur technique ou un responsable technique n'est requis que dans les cas où la nouvelle plateforme est intégrée au système de l'acheteur.
• Un gestionnaire de projet/actif responsable des actifs et des titres de l'entreprise.

Décision finale

La plateforme de trading de courtage sera utilisée comme l'outil clé dans les opérations commerciales quotidiennes de l'acheteur. Le directeur général prendra la décision finale en tenant compte des opinions et des suggestions de l'équipe de sélection.

Quel est le coût d'une plateforme de trading de courtage ?

La principale source de revenus pour les plateformes de trading de courtage provient des frais par transaction, qui agissent comme une commission. En fonction du courtier et du type de compte, le prix peut être en moyenne :

• Trading sans commission : 0 $
• Frais fixes : 0,25 $ - 10 $, selon la présence mondiale et nationale de la plateforme
• Pourcentage de la transaction : 0,01 % à 0,05 %, soit des commissions par action
• Frais par contrat : 0,65 $ à 1 $ par contrat
• Courtier traditionnel à service complet : 0,1 % - 2 %, en fonction du volume et de la valeur de l'actif géré ou échangé

En dehors de ces moyennes, ces entités ont plusieurs éléments de tarification communs tels que les frais d'ouverture de compte, les frais de maintenance de compte, l'écart de trading Forex, les frais d'abonnement aux données, les frais de plateforme, les frais d'inactivité de compte, les frais de marge et les frais sur d'autres services supplémentaires. Certains frais de gestion d'actifs ou de conseil sont en moyenne d'environ 1 % du total des transactions annuellement. Les ratios de dépenses (associés aux transactions de fonds communs de placement et d'ETF) ont des frais fixés par le fonds et non par les entreprises de courtage, qui sont en moyenne d'environ 0,1 % à 0,56 %.

Retour sur investissement (ROI)

Le ROI de toute activité de trading détermine la rentabilité globale d'un investissement. Des facteurs tels que la période de temps, le rendement ajusté au risque, le rendement annualisé, les ratios, les taux de gain, le risque de ruine et d'autres métriques de performance supplémentaires impactent la performance finale du portefeuille, mais ils ne sont pas pris en compte lors du calcul du ROI.

Formule :

ROI = (Bénéfice net / Investissement total) x 100

Où 1) Bénéfice net = Gains totaux - Coûts et dépenses totaux ;

2) Investissement total = Investissement initial + Contributions de capital supplémentaires + Effet de levier utilisé

Mise en œuvre des plateformes de trading de courtage

Une fois qu'un investisseur décide d'acheter une plateforme de trading de courtage, il a généralement tendance à s'associer à un fournisseur de technologie ou au fournisseur de logiciel qui se spécialise dans la fourniture de licences et d'abonnements.

Les plateformes de trading de courtage sont le plus souvent intégrées dans un cadre business-to-business (B2B) grâce à la fourniture de solutions en marque blanche ou à la facilitation d'API pour une intégration transparente avec d'autres institutions financières et prestataires de services.

Le processus d'intégration englobe la collaboration technique, la personnalisation, les accords de partage de données et les évaluations de conformité pour garantir le respect des exigences réglementaires et maintenir des mesures de sécurité des données robustes. Cela peut être fait soit par un fournisseur, soit par un tiers agissant comme intermédiaire entre deux parties.

D'autres moyens de mettre en œuvre la solution logicielle dans un contexte B2B incluent son utilisation sous un modèle de logiciel en tant que solution (SaaS) où les investisseurs institutionnels, les courtiers en valeurs mobilières ou d'autres entités l'utilisent pour faire fonctionner leur modèle commercial autour de l'utilisation de ce logiciel. Dans ce modèle, le logiciel est configuré en achetant des licences logicielles auprès d'un vendeur ou d'un prestataire de services.

Tendances des plateformes de trading de courtage

Analytique avancée utilisant l'intégration AI/ML

Le marché technologique actuel subit des améliorations chaque jour, y compris l'intégration d'outils analytiques dans les plateformes de trading. L'analyse alimentée par l'IA met en évidence des informations pertinentes pour les analystes et les traders, facilitant la sélection d'investissements qui répondent au profil de risque souhaité et ont le potentiel de rapporter.

Amélioration de l'expérience utilisateur

Encourager les tableaux de bord personnalisés et fournir une interface conviviale, ainsi que d'autres fonctionnalités interactives, rendent l'expérience de trading plus confortable, accessible et visuellement attrayante, ce qui aide à l'acquisition et à la fidélisation des utilisateurs.

Trading social et engagement communautaire

Les plateformes de trading social connaissent une montée en popularité car elles permettent aux traders de se connecter, de suivre et d'imiter les transactions de traders expérimentés. Elles cultivent un sentiment de communauté, facilitent les interactions sociales et offrent des avenues pour l'échange de connaissances et la collaboration. L'intégration avec les plateformes de médias sociaux et les fonctionnalités de trading social dédiées sont de plus en plus répandues dans les plateformes de trading de courtage.

Durabilité et investissement ESG

L'environnement, le social et la gouvernance, ou ESG, est un terme courant utilisé dans les affaires d'aujourd'hui. Une croissance significative a été observée où les investisseurs sont orientés vers le trading d'actifs qui s'engagent à un objectif et un résultat durables. De nombreuses plateformes de trading de courtage intègrent des notations, des données et des outils de filtrage avec des produits d'investissement ESG axés qui s'alignent sur les valeurs de durabilité des investisseurs et des traders.

Mobilité

L'accès mobile à la fonctionnalité de trading est souvent inclus comme une partie vitale des plateformes de trading. Les traders sont maintenant plus enclins à utiliser des applications mobiles par rapport au web en raison de sa capacité à trader où qu'ils soient et à agir rapidement sur les informations qu'ils reçoivent.