Altruist Avis & Détails du Produit

Je me suis lancé avec Altruist vers la fin de 2021, lorsque j'ai rendu mon cabinet de conseil indépendant et quitté la plateforme hybride BD/RIA par laquelle je servais mes clients auparavant. Altruist a acquis de nombreuses nouvelles capacités depuis lors, mais j'ai toujours été impressionné par la qualité de leur support pour les conseillers et la rapidité avec laquelle ils ont déployé de nouvelles fonctionnalités.

En tant que pile technologique intégrée verticalement, Altruist remplace plusieurs autres outils logiciels qui auraient été peu pratiques pour moi à utiliser lorsque je démarrais ma propre pratique. Ils ont également des intégrations back-end pratiques avec d'autres technologies de conseillers, ce qui peut être très ouvert. Je suis venu à Altruist avec très peu de pile technologique logicielle préalable, mais je peux aussi voir comment une pratique plus grande pourrait encore intégrer les outils qu'ils aimaient et continuer à les utiliser.

Le logiciel d'Altruist me fait gagner énormément de temps et facilite l'automatisation de divers aspects de la gestion de la pratique. Il y a beaucoup moins de corvées impliquées dans l'ouverture de comptes, le transfert, le rééquilibrage, etc. - le genre d'activités qui prennent du temps loin de mon principal objectif qui est de suivre les besoins de mes clients. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Altruist est une entreprise relativement jeune et donc sa marque n'est pas aussi bien connue que les grands acteurs dans le domaine des conseillers-gardiens. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Tout-en-un pour la gestion de portefeuille et de dépositaire, processus d'ouverture et de transfert de compte faciles, support de très haute qualité, apparence propre et agréable, axé sur les conseillers et constamment en quête d'amélioration, pas besoin de remettre en question leurs intentions ou de se demander s'ils vont me poignarder dans le dos. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Il y a eu très peu de cas de problèmes techniques qui ont toujours été résolus rapidement par le support. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Les processus et intégrations d'Altruist sont fluides et faciles. Il n'y a aucun bruit sur leur plateforme - elle est intuitive et nous fait gagner de nombreuses heures par semaine en réduisant le temps passé sur les ouvertures de comptes, la maintenance, le trading/rééquilibrage, ainsi que la facturation. Le support client est également fantastique ! Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Il n'y a rien que je n'aime pas. La grande chose est que, chaque fois que je vois une possibilité d'amélioration, Altruist écoute mes idées et crée une solution pour satisfaire. Leur feuille de route pour les nouvelles fonctionnalités continue d'impressionner et aide à la distinguer de Schwab et Fidelity. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'aime l'efficacité, la simplicité et l'intuitivité de la plateforme. Altruist a probablement déjà mis en œuvre cette fonctionnalité. De plus, leur équipe de support est rapide, compétente et aimable. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Parce qu'Altruist est si nouveau, ils n'ont pas certaines choses que des dépositaires plus établis ont -- comme la marge et certains types de comptes. Je suis convaincu que ces fonctionnalités sont juste au coin de la rue car Altruist évolue et s'améliore continuellement. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Altruist est une plateforme tout-en-un pour les RIA (conseillers en investissement enregistrés) et leurs IAR (représentants de conseillers en investissement). Ils ont développé ce qui devrait être la norme de l'industrie de 2022 pour un package "presque" tout-en-un. Les seules choses qu'ils ne couvrent pas sont votre CRM, la planification financière et la conformité. Ils envisagent actuellement de couvrir les coûts associés à deux de ces éléments en fonction de votre relation avec eux.

-Vous pouvez ouvrir des comptes en moins de 5 minutes.

-Le logiciel de portefeuille et le logiciel de performance sont inclus (créez vos propres portefeuilles ou utilisez leur marché de modèles, y compris une stratégie d'indexation directe nouvellement créée). Ils utilisent des ACTIONS FRACTIONNÉES via Apex Clearing Corporation, ce qui signifie que vous pouvez diversifier un client de toute taille dans n'importe quel portefeuille que vous créez ou utilisez.

-Le support est très réactif.

-À la différence de Betterment, vous pouvez échanger des actions pour vos clients et ne pas être cantonné aux fonds communs de placement / ETF, ce qui signifie que vous pouvez créer des portefeuilles ou utiliser les leurs pour un ciblage beaucoup plus précis dans les comptes des clients.

-La facturation est incluse.

-L'interface utilisateur est absolument magnifique et épurée tant pour le conseiller que pour le client.

-Ils passent par Apex Clearing Corporation et sont une plateforme technologique. Apex a plus de 100 milliards de dollars sous garde. C'est une proposition de valeur facile lorsque vous parlez à des clients existants ou nouveaux.

-Ils n'ont pas de côté orienté vers le détail et ne sont pas en concurrence avec votre entreprise.

-Pas de frais ou d'accords que vous devez payer à Altruist (d'autres plateformes facturent des frais d'enveloppement et des frais par mois par conseiller pour utiliser leurs plateformes "modernes" qui pâlissent en comparaison avec Altruist).

-Leurs solutions gérées auxquelles vous pouvez accéder "alias marché de modèles" ne facturent qu'environ 10-12bps/mo contrairement aux SMA sur d'autres plateformes facturant jusqu'à 50-75bps.

-Ils s'intègrent à presque toutes les solutions technologiques tierces (y compris Right Capital, Wealthbox, etc.) et peuvent extraire les données de votre entreprise de Schwab et d'autres dépositaires dans leur système.

C'est, à mon avis, le LPL Financial et Raymond James de 2022, et c'est un énorme perturbateur dans l'industrie. Quand les RIA découvriront Altruist, il sera difficile de ne pas changer. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Il n'y a rien à détester. De nouvelles fonctionnalités sont publiées toutes les deux semaines à un mois et sont basées sur le pouls collectif de tous les RIA et de leurs conseillers sur la plateforme, qui peuvent créer de nouvelles idées et voter pour elles. Ils sont extraordinairement réactifs. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'aime la facilité de pouvoir ouvrir des comptes et initier des transferts ACAT. J'aime aussi la culture de l'entreprise. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Avec tout nouveau fournisseur de services opérant dans un environnement complexe, il y aura des bogues, des lacunes et des erreurs. Altruist a sa part. Mais ils sont rapides à reconnaître leurs erreurs et à les corriger. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

J'aime l'approche entièrement en ligne et à faible formalité administrative qu'Altruist a adoptée, ainsi que le coût peu élevé (24 $/an par compte au moment de l'écriture, et seulement APRÈS 100 comptes gratuits) pour l'installation. C'est très facile d'intégrer des clients, il n'y a pas de formulaires papier/signatures manuscrites requises, et tout se passe rapidement. Les transferts d'actifs sont un jeu d'enfant, tant que vous obtenez les numéros DTC corrects et que la société contrepartie prend en charge ACAT sans problème. C'était exactement ce que je cherchais dans une plateforme de gestion d'investissement, très satisfait ici jusqu'à présent. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Il y a encore de nombreuses fonctionnalités de produit en développement, donc il y a certainement des choses qui seraient « agréables » à faire (mais pas essentielles) qui pourraient ne pas être prises en charge. (Ex : impossible de configurer des comptes au niveau des entités pour le moment, bien que d'ici à ce que vous lisiez ceci, cela pourrait être possible.) Cela dit, jusqu'à présent, j'ai une grande confiance que l'équipe de développement construira ce qui est nécessaire, et même dans les quelques mois depuis que j'utilise Altruist, ils ont ajouté plusieurs fonctionnalités utiles comme la prise en charge des comptes UGMA/UTMA. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Une technologie fluide qui est simple et intuitive, mais qui fait tout ce dont j'ai besoin. La fonctionnalité de trading/rééquilibrage est de premier ordre et il est facile d'ouvrir et de financer des comptes. Ajoutez à cela une application mobile élégante et nous avons tout ce dont nous avons besoin pour gérer une entreprise de conseil de premier ordre. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Altruist en est encore à ses premières années, donc il y a un certain nombre de types de comptes qui ne sont pas encore disponibles. Cependant, en raison du développement rapide de la plateforme et du fait qu'ils recherchent des idées auprès de leurs utilisateurs, je suis convaincu qu'en temps voulu, ils élargiront l'accès à de nouveaux types de comptes. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Altruist est une excellente solution pour les RIAs cherchant à rationaliser leur gestion de patrimoine. Avec des solutions automatisées pour la construction de portefeuilles personnalisés, le reporting de performance et la facturation des frais, c'est un outil essentiel pour le conseiller moderne. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Rien ! Altruist a tenu ses promesses et continue d'itérer et d'ajouter de nouvelles fonctionnalités. Jusqu'à présent, rien à déplorer. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Enfin, un dépositaire qui valorise ses clients et construit ce que les conseillers veulent/besoin. Altruist a remplacé bon nombre des outils précédents que j'utilisais et a aidé à rationaliser mon entreprise. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Étant l'un des premiers utilisateurs, nous avons dû attendre que de nouvelles fonctionnalités soient publiées, mais elles ont été déployées au fil du temps et continuent d'améliorer la plateforme de plus en plus. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.